Банк на Каймановых островах - регистрация, учреждение, созданиеКаймановые острова расположены в Карибском море, в 580 км к югу от Майами, Флорида.
Каймановые острова являются колонией Великобритании.
Официальный язык - английский. Население составляет 30.000,- чел. Наиболее развит туризм, финансовый сектор и оффшорные услуги.
Валюта- доллар Каймановых островов (СID) привязан к доллару США.
Законодательная система основана на английском Общем праве. Корпоративное законодательство | Закон о банках и трастовых компаниях 1989 г |
|---|
Государственная политика по лицензированию банков | 1. Будет поощряться регистрация филиалов первоклассных международных банков
2. Будут лицензироваться банковские компании, имеющие материнский банк с хорошей репутацией
3. Будут лицензироваться банки, являющиеся связанными с банком другой страны, если головной банк подтверждает, что он будет осуществлять контроль над связанным кайманским банком
4. Не будут лицензироваться банки, не являющиеся дочерними или связанными с банком другой страны |
|---|
Виды банковских лицензий | 1) класс А - неограниченная банковская лицензия на банковские операции на Кайманах и за его пределами
2) класс В1 - неограниченная лицензия на ведение банковских операций за пределами Кайман
3) класс В2 - ограниченная банковская лицензия на проведение операций с определенной группой клиентов |
|---|
Лицензия А | - выдается только филиалам и отделениям первоклассных международных банков
- оплаченный уставной капитал - 500,000 USD
- право на ведение операций с территории Кайман и за ее пределами
- стоимость годовой лицензии - 51,000 USD |
|---|
Лицензия B1 | - выдается только филиалам и отделениям первоклассных международных банков
- оплаченный уставной капитал - 500,000 USD
- ведение банковских операций только за пределами Кайман
- банк должен быть представлен на острове действующим офисом или банком с лицензией А
- стоимость годовой лицензии 15,400 USD |
|---|
Лицензия B2 | - оплаченный уставной капитал - 24,000 USD
- ведение банковских операций только за пределами Кайман
- банк должен быть представлен на острове действующим офисом или банком с лицензией А
- ведение банковских операций только с лицами, указанными в заявлении на получение банковской лицензии
- стоимость годовой лицензии 7,317 USD |
|---|
Налогообложение | Банки с лицензией В освобождены от всех налогов на доход, прирост капитала, и других налогов, кроме оплаты фиксированной годовой пошлины
Правительство дает 20-летнию гарантию об отсутствии налогообложения |
|---|
Срок получения банковской лицензии | 2 месяца |
|---|
Необходимые документы для регистрации | - информация об акционерах, директорах и контролерах
(анкета, 2 рекомендации, банковская финансовая рекомендация, удостоверение полиции об отсутствии судимости, СV директоров, банковский опыт минимум 1 директора)
- рекомендательное письмо от другого банка
- согласие институции, контролирующей головное предприятие
- бизнес план
- банковская справка об оплате минимального уставного капитала
- информация о местных агентах, аудиторской компании
- регистрационные документы Компании
- другие документы (информация по запросу) |
|---|
Необходимость
- основного офиса на территории Кайман
- местных директоров
- местных агентов |
Обязательно, однако оффшорный банк может быть представлен на Кайманах банком, имеющим лицензию А. Данный банк предоставляет регистрационный офис, представителя оффшорного банка, подает годовой отчет и выполняет другие функции в соответствии с законом.
Нет требований
Минимум два физических или юридических лица, одобренных Инспектором по надзору.
|
|---|
Требования по отчетности | Ежеквартальный неаудированный отчет
Годовой отчет с заключением международной аудиторской компании, имеющей офис на Кайманах |
|---|
Форма компании для получения банковской лицензии | лицензия А - Ordinary Company
лицензии В - Exempted Company - освобожденная компания, далее Компания |
|---|
Акции | Именные и акции на предъявителя, с номинальной и без номинальной стоимости |
|---|
Акционеры
- минимальное количество
- номинальные акционеры
- владение акциями по трасту |
Одно физическое или юридическое лицо, нерезидент Кайман
Разрешены
Разрешено
|
|---|
Директора
- минимальное количество
- национальность и гражданство
- статус |
Одно физическое или юридическое лицо.
Нет требований
Все права, кроме находящихся в исключительной компетенции акционеров (определяется уставом)
|
|---|
Наличие на территории Кайман
- регистрационного офиса Компании
- регистрационного агента Компании |
Обязательно
Обязательно
|
|---|
Валютный контроль | Нет |
|---|
|
